第1009章 海外投资

  通过这些天的接触，初步了解了艾琳的家境。外交官母亲，金融界父亲，远比一些所谓有钱有势的家庭更高级。有些职业不是后天努力就能达到的，需要一代又一代人的沉淀和积累。

  交往这么长时间，艾琳从来没提及自己的家庭，也没主动询问过乔岩的任何情况。用她的话说，她不是一个物质的女人，这和良好的家教，个人的品行分不开关係。对於欲望较低，什么都不缺的女人，送礼物反而成了难题。

  乔岩暂且不去想，閒聊之际顺势问道：“艾琳，你是学金融的，有个问题请教你，如果一个企业在境外投资，所產生的收益如何回流？”

  艾琳一愣，道：“怎么突然好好问这个问题，你要在海外投资？”

  乔岩无奈苦笑，道：“这辈子都不一定能出国，还想投资，做梦了，隨便问问。”

  艾琳似乎猜到什么，放下筷子道：“资金回流的方式很多很多，但要看是什么离岸公司。比如说国企，几乎都要办理odi备案，通过合法渠道实现资金回流。除此之外，还有很多种，一时半会给你讲不清楚。”

  乔岩道：“我不需要了解正常渠道，非法渠道呢？”

  艾琳盯著他看了半天道：“这……方法和渠道就更多了，五花八门，各式各样，很多很多。讲起来很枯燥，给你简单举几个例子吧。手段比较高明的，利用金融漏洞钻空子，这个很复杂，用货幣结算系统进行拆分，高智商的人与金融系统內部里应外合，几乎可以做到滴水不漏，很难被发现。”

  “其次是贸易，比如在海外设立空壳公司进行真实结算，虚擬贸易，在通过当地金融部门稀释洗钱。还有偽造合同、虚报瞒报、贸易纠纷等手段，有的人故意高报进口，低报出口，把多余出的部分截留到国外。还有的製造贸易纠纷，故意输官司，还有通过股票、债券、期货、技术服务等……”

  “再次就是简单粗暴的方式，利用地下钱庄渠道洗钱，这些人的手段更直接有效，但佣金很高，常用的办法就是人肉蚂蚁搬家。比如说个人可携带五千美元入境，十个人五万，一千个人就是五百万，积少成多，合理合法，他们有庞大的队伍专门从事这行业。”

  “还有赌博，诈骗，娱乐，虚擬货幣等等，只要有需求，有的是办法帮你洗钱。现在流行的比特幣，已经成为很好的洗钱工具。比特幣不是货幣，而是商品，国家没有明確禁止，但交易不完全合法。如今在幕后操盘的控制下，水涨船高涨到了几十万，国內买入，国外拋售，妥妥的洗钱大盘。”

  “另外，有些国家对持有热钱的国人是不排斥的，才不管是什么渠道的钱，只要留在本国就睁一只眼闭一只眼，甚至金融机构成为帮凶，协助洗钱。所以，国家一直以非常严格的手段打击洗钱，但总有人鋌而走险，尤其是身居高位的官员，非法所得就是通过这些渠道洗出去的。”

  乔岩听完后，想起赵璐说得话，有没有可能，华同集团在泰国投资的锡矿就是空壳公司？通过不间断地投资，將资金源源不断转移到境外。再通过专业团队操作，將资金洗白后或回流国內，或存到国外。

  再联想到黄正昆煤矿补偿款突然消失一事，乔岩感觉这是一个团伙在作案。蔡小虎说过，陈云松和孔景龙之间有扯不清的关係，包括他都有参与其中。只要打开一个缺口，是不是谜底就全解开了？

  “你不是不办华同集团的案子了吗？”