第318章 AI预警的骗贷案

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  三小时后，初步报告生成。

  赵敏盯著屏幕上的分析结果，后背开始冒冷汗。ai系统不仅分析了公开数据，还通过合法授权的渠道，调取了刘建明和王芳过去半年的通讯记录、出行轨跡、甚至社交媒体互动模式。

  结果显示：

  1. 刘建明在过去六个月里，与七家註册在开曼群岛的公司有频繁邮件往来，邮件內容经过加密，但关键词分析显示涉及“资金周转”“跨境结算”等敏感词。

  2. 王芳的银行流水显示，她每个月都会收到来自香港同一帐户的转帐，金额固定为二十万元人民幣，备註是“諮询服务费”。

  3. 两人在过去三个月里，各自新购买了价值超过五百万元的房產，但首付款来源不明。

  4. 最致命的是——系统通过人脸识別发现，刘建明上周在澳门威尼斯人赌场出现过三次，每次停留超过六小时。

  “这不是普通骗贷，”赵敏立刻拨通行长张伟的电话，“这是一场有组织的金融诈骗，背后可能有跨境洗钱网络。”

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  上午八点，紧急会议。

  张伟看著投影屏上的分析报告，脸色凝重：“这家公司申请的贷款金额是多少？”

  “八千万。”赵敏回答，“用途是购买『半导体封装测试设备』，採购合同里指定了供应商——上海一家贸易公司，也是三个月前新註册的。”

  “设备型號呢？”

  “已经核实过，是卫东两年前就停產的老型號。现在市场上全新的同型號设备，价格不会超过三千万。”